2025년 종합소득세 모두채움대상자라면? 신고 기간부터 수정 항목, 절세 팁까지 꼼꼼하게 정리했습니다.
빠르게 신고 절차 확인하시려면 아래 버튼을 클릭하세요.
2025년 귀속 종합소득세 신고가 5월 1일부터 6월 2일까지 진행됩니다.
특히 올해는 국세청으로부터 '모두채움 안내문'을 받은 납세자라면 더욱 간편하게 신고할 수 있습니다.
홈택스, 손택스, ARS를 통해 간단히 신고 가능하지만,
절세를 위해서는 신고 전 반드시 소득 및 공제 내역을 검토하고 필요한 수정을 진행해야 합니다.
1. 모두채움 안내문이란?
모두채움 안내문은 국세청이 보유한 소득 및 공제 자료를 바탕으로 납세자의 종합소득세
신고서를 '미리 작성'해 제공하는 서비스입니다.
납세자는 이 신고서를 홈택스, 손택스, ARS(1544-9944)를 통해 열람한 후,
그대로 제출하거나 수정하여 제출할 수 있습니다.
이는 특히 단순경비율 사업자, 연금.기타소득자 등 신고 절차가 간단한
납세자에게 유용합니다.
2. 모두채움 대상자 확인 방법
모두채움 대상자는 국세청에서 문자, 모바일 알림, 우편 등으로 안내문을 받습니다.
또한 홈택스 또는 손택스에 로그인하면 '종합소득세 신고하기' 메뉴에서 본인의 신고 유형이
'모두채움 대상자'인지 확인할 수 있습니다.
3. 주요 신고 대상 소득별 유의사항
3.1. 사업소득
- 단순경비율 적용 대상자는 총수입금액에서 '필요경비(단순경비율 X 총수입)를 차감하여 소득금액을 계산합니다.
- 단순경비율 기준은 업종별로 다르며,
- 예: 도.소매업은 6,000만 원 미만, 음식점업은 3,600만 원 미만, 서비스업은 2,400만 원 미만
3.2. 근로소득
- 2개 이상 근로소득이 있는 경우 종합소득세 신고 대상입니다.
- 연말정산을 모두 마친 단일 직장 근로자라면 별도 신고는 불필요합니다.
3.3. 연금소득
- 공적연금은 연말정산으로 과세 완료.
- 사적연금 소득이 연간 1,500만 원 초과 시 종합소득세 신고 대상입니다.
3.4. 기타소득
강연료, 원고료 등 기타소득이 연 300만 원을 초과하는 경우 신고 의무가 발생합니다.
4. 모두채움 신고 시 반드시 확인해야 할 항목
4.1. 인적공제 수정
- 기본적으로 본인만 반영되며, 부양가족은 신고서 수정하기 메뉴에서 추가해야 세액공제가 적용됩니다.
4.2. 소득 누락 여부 확인
- 홈택스 '지급명세서 지출내역'에서 누락된 소득이 있는지 확인하고, '소득종류 변경' 기능으로 보완 가능
4.3. 공제 항목 추가
- 기부금, 연금보험료, 의료비, 교육비, 개인연금저축 등은 자동 반영되지 않을 수 있으므로 직접 입력해야 절세 효과 확보
5. 모두채움 신고 방법
5.1. 홈택스 (PC)
- www.hometax.go.kr 접속 후 로그인
- '종합소득세 신고하기' → 모두채움 내용 확인
- 필요 시 수정 → '신고하기' 클릭
5.2. 손택스 (모바일)
- 앱 실행 → 로그인
- '종합소득세 신고하기' 메뉴 선택 → 수정 후 제출
5.3. ARS (전화)
- 1544-9944로 전화 → 음성 안내에 따라 인증번호 입력
- 세액 확인 → '신고 완료' 선택
6. 지방소득세 신고도 잊지 마세요
모두채움으로 종합소득세를 신고하더라도 지방소득세는 별도로 신고해야 합니다.
- 위택스또는 손택스 통해 신고 가능
- 홈택스에서 종합소득세 신고 완료 시 위택스로 자동 연계되기도 함
신고를 누락하거나 납부 지연 시 무신고가산세, 납부불성실가산세가 발생할 수 있으므로
기한 내 신고 필수입니다.
7. 절세 꿀팁 요약
- 그대로 제출하지 말고 꼭 ‘수정하기’ 확인
- 부양가족, 기부금, 연금저축 공제 항목 체크
- 단순경비율 기준 초과 여부 확인
- 지방소득세는 별도 신고 필수
종합소득세 모두채움 신고 시 자주 묻는 질문(FAQ)
1. 안내문 받았는데 소득이 빠져있어요. 어떻게 해야 하나요?
국세청은 원천징수된 자료만 수집하므로 카드수수료 매출, 플랫폼 수익, 금융소득, 해외소득 등은 누락될 수 있습니다.
홈택스 ‘지급명세서 제출내역’에서 확인하고 ‘소득종류 추가/변경’ 기능을 통해 수정해야 합니다.
2. 신고서 제출 후 수정하고 싶어요. 가능하나요?
신고 마감일(2025년 6월 2일) 전까지는 홈택스에서 자유롭게 수정 신고가 가능합니다.
기한 이후에는 경정청구 또는 수정신고로 가능하지만 가산세가 발생할 수 있습니다.
3. 환급은 언제 받을 수 있나요?
신고 완료 후 평균 2~3주 이내 환급됩니다. 단, 반드시 홈택스에서 환급계좌 등록을 해야 하며,
미등록 시 환급이 지연될 수 있습니다.
세무서 방문 없이 끝내는 신고 절차 정리
| 항목 | 처리 방법 | 위치 |
|---|---|---|
| 부양가족 공제 | 신고서 수정 후 추가 | 홈택스/손택스 |
| 기부금 입력 | 소득공제 항목에 직접 입력 | 홈택스 |
| 누락 소득 추가 | ‘지급명세서’ 확인 후 소득 추가 | 홈택스 |
| 지방소득세 신고 | 홈택스 연계 or 위택스 별도 신고 | 위택스 |
위 항목만 체크하면 세무서 방문 없이 100% 온라인 신고 가능합니다.
실제 실수 사례 Top 5
- 수정 없이 그대로 제출 → 공제 누락
- 환급계좌 미등록 → 환급 지연
- 부양가족 미입력 → 세액 수십만 원 차이
- 카드 수수료 매출 누락 → 과세 누락
- 기부금·연금저축 공제 빠짐 → 절세 실패
팁: 홈택스 ‘절세 TIP 보기’ 기능을 통해 본인에게 맞는 공제 항목을 미리 점검해보세요.
신고 후 확인해야 할 후속 절차
- PDF 신고서 보관 (소득증빙용)
- 지방소득세 별도 신고 여부 확인
- 환급금 수령 후 위택스 내 지방세 환급금 여부 확인
- 내년 예정고지세액 자동 산정 여부 체크
결론
모두채움 안내문은 편리한 신고 도구이지만, 절세를 위해선 수정이 필수입니다.
본인 상황에 맞게 공제 항목을 최대한 반영하고, 정확한 신고를 통해 불이익 없이 종합소득세를 마무리하세요.
자세한 문의는 국세청 상담센터 ☎126 또는 가까운 세무서에 문의하시기 바랍니다.